Auteurs : Marine Rouchouse, Jean-Philippe Jamot Création : 8 mars 2018 Modification : 29 septembre 2018
Possibilité d'établir une stratégie d'avance de trésorerie à l'échelle du territoire
Voir "Mettre en place une stratégie d’avance de trésorerie pour les porteurs de projets privés"
Nécessité d'envisager des solutions au cas par cas (Cf. "Outils existants / mobilisables")
Voir "Outils existants / mobilisables"
Au préalable
Points Vigilances
Identifier d'où viennent les difficultés financières du porteur de projet
Scénario 2 : plusieurs porteurs de projets rencontrent des difficultés liées à des problématiques qui ne leurs sont pas propres
Scénario 1 : le porteur de projet a des besoins de trésorerie pour des raisons qui lui sont propres
Besoins structurels
Ex : autofinancement d'investissements
Ex : gestion inadaptée
Ex : spirale de l'endettement à court terme
Ex : difficultés économiques
Ex : crise de croissance
Besoins ponctuels
Ex : effet de saisonnalité
Ex : changement de modèle économique
Vérifier la capacité financière du porteur de projet à porter son projet
Equilibre entre engagements long terme et court terme, prise de risque et rentabilité attendue des différents partenaires
Donne un aperçu de la "bancabilité" du projet (possibilté du financement bancaire ou capacité à attirer les financeurs)
Donne un aperçu de la viabilité du projet
Identifier la nature de la structure du porteur de projet
Association
Entreprise
Quelques notions financières à connaitre
...
Fonds associatif
Ressources stables permettant de financer les investissements nécessaires aux activités de l’association et de créer sa trésorerie
Business plan
Fond de roulement ou cycle d'investissement
Bilan
Compte de résultats
Plan de trésorerie
Besoin de fonds de roulement BFR
Besoin de trésorerie
Nécessité d'anticipation lors de la mobilisation de subventions européennes
Révélateur de la situation économique et/ou financière du porteur de projet
Trésorerie = solde entre les ressources et les besoins de financement. Il y a un besoin de trésorerie lorsque ce solde est négatif
