lavado de ativos y financiacion de territorio
What is your business proposal about?
Give it a name. Type it in.
intereses criminales y/o terroristas
mezclar dinero lícito e ilícito
nuevas fuentes de ingresos
acceso al sistema financiero
un recurso: nacionales e internacionales
de las mujeres, sus negocios por interpuesta personas
What other options could solve the problem? Add an alternative.
FASES
4. Fase de integración, reinversión o consolidación.
en esta etapa se busca utilizar el dinero de origen ilícito en la economia formal como si hubiera sido obtenido a través de actividades lícitas.
Esta es la etapa final en la que los fondos o dinero de procedencia ilícita han sido finalmente legitimados y ni despierten sospechas sobre su origen. Han desaparecido cualquier tipo de vinculación estructural y legal que permita sospechar su procedencia.
3. Estratificación, diversificación, encubrimiento, enmascaramiento, ensombrecimiento o decantación.
En esta fase se busca romper el vínculo existente entre el dinero y su origen, realizando una serie de transacciones civiles, comerciales o financieras, a fin de acumular documentos de soporte para justificar su procedencia ante los particulares y Administración.
1. Recolección del dinero del origen ilícito.
La recolección y acopio del dinero proveniente de actividades ilícitas.
2. Fase de ocultación y colocación.
En esta fase las personas y organizaciones criminales buscan desprenderse materialmente de importantes sunmas del dinero en efectivos recaudado y generado por las actividades ilícitas, colocándolas en diversos agentes económicos financieros tradicionales y no tradicionales e incluso en otros tipos de negocios que ofrezcan condiciones particulares para el propósito perseguido, evitando de esta manera llamar la antencion de las autoridades por la acumulacion de cantidades de efectivo.
características
el lavado de activo tiene como propósito mediato la integración de los bienes o activos en el circuito económico legal de un país
Summarise your points about your solution.
Add a conclusion
el lavado de activos requiere para su configuración de la comisión de un delito previo, antecedentes o subyacente, generador de las ganancias ilícitas.
Acknowledge disadvantages early and deal with them in your proposal.
Add a disadvantage
el propósito inmediato del lavado de activos consiste en aparentar la precedencia legal de los bienes o activos de origen ilícito.
el lavado de activos va a ser realizado siempre por personas y
organizaciones criminales, quienes pueden utilizar a otras personas naturales o jurídicas para el logro de su cometido
Develop the key points of your proposed solution.
Add a note
En el caso de Colombia, el delito de lavado de activos cuenta con cincuenta y cinco (55) delitos subyacentes establecidos en el código penal.
Describe the further actions for a commercial and a non-commercial proposal.
What are the next steps?
Non-commercial
Add details of next actions for a non-commercial proposal.
Commercial
Add delivery details for a commercial proposal.
El lavado de activos es el proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad de los recursos generados de sus actividades ilícitas. En terminos practicos, es el proceso de hacer organizaciones criminales o delincuentes puedan hacer uso de dichos recursos y en algunos casos obtener ganancia sobre los mismos.
Do you need a glossary for any specific technical terms you are using?
CONSECUENCIAS
Debilitamiento de las instituciones financieras
Distorsiona la economía local
Genera competencia desleal
Factor de corrupción
Fomenta la actividad criminal
SIRIEL
ROS.
OPERACIÓN SOSPECHOSA
OPERACIÓN INUSUAL
Describe the current position that your client is in.
This creates some common ground, which is a good platform for discussing your solution.
current position
PREVENCIÓN Y DETENCIÓN
UIAF
Los diferentes supervisores, instruidos por la UIAF, imparten instrucciones para la implementación de mecanismos que permitan administrar el riesgo del lavado de activos y la financiación del terrorismo, por parte de sus vigilados. La detección consiste en la identificación de las organizaciones criminales
PARTICIPACIÓN
TALES COMO:
Subtemas
Organismos internacionales
Todas las entidades públicas colombianas
La Unidad de Información Análisis financiero
La fiscalía General de la Nacion
la policía judicial
los supervisores, quienes importan instrucciones a sus vigilados para la gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo
las empresas
los ciudadanos
tienen participación todos los ciudadanos y autoridades y autoridades nacionales e internacionales, de tal manera que participen
Eje fundamental para la lucha y funcionamiento para combatir
efectivamente el lavado de activos y la financiación del terrorismo
EL SARLAFT se compone de dos fases, a saber: la primaria, que corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que que se introduzcan al sistema de financiero recursos preventivos de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación de terrorismo ( en adelante LA/FT); y la segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Defining clear objectives is the key to building a good proposal.
What are your objectives?
This section should not be included in the proposal.
El lavado de activos y financiación del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos. tal circunstancia destaca la importancia y la urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal propósito deben desempeñar las entidades vigiladas por la SFC y el supervisor financiero
CONSIDERACIONES GENERALES
¿Qué es la financiación del terrorismo
Who is the audience for this proposal?
Who will read it and act upon it?
FINALIDAD: TRATAMIENTO DE CUALQUIER FUENTE
FINES TERRORISTAS
acto que proporciona apoyo por cualquier medio
cualquier grupo de terrorista u organizaciones para el terrorismo
¿Qué es LA?
Include any detailed data in appendices rather than break up the flow of the proposal.
Identify the contents of an appendix for your proposal.
se entiende por riesgos de LA/FT las posibilidades de perdida o daño que puede sufrir una entidad vigilad por su propension a ser utilizada directamente o a traves de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalizacion de recursos hacia la realizacion de actividades terroristas de dichas actividades. El riesgo de LA/FT se materializa a traves de los riesgos asociados, estos son: el legal, reputaciona, operativo y de contagio, a los que se expone la entidad, con el consecuente efecto economico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera cuando es utilizada para tales actividades
Add an appendix.
